Educazione finanziaria: perché oggi è fondamentale
Ottobre è ormai diventato il mese dell’educazione finanziaria: un argomento spesso trascurato ma fondamentale per il successo finanziario a lungo termine di ogni individuo, soprattutto in un momento storico come quello attuale.
Molte persone evitano di affrontare la loro situazione finanziaria o di cercare di migliorarla, spesso per mancanza di competenze. Tuttavia, comprendere i principi di base dell’educazione finanziaria è fondamentale per prendere decisioni efficaci riguardo al denaro, come risparmiare, investire e prepararsi per il futuro.
In Italia, soltanto il 30% dei cittadini dispone di competenze finanziarie elementari, una percentuale ben inferiore alla media del 62% registrata dall’OCSE (Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico), mettendo in luce notevoli disuguaglianze legate al genere, alla professione e all’area geografica di appartenenza. Inoltre, stando ai dati più recenti forniti dall’OCSE PISA:
- Quasi un quinto degli studenti non possiede le competenze di base necessarie per effettuare scelte finanziarie consapevoli e prudenti.
- Meno della metà degli studenti ha la capacità di gestire attività finanziarie anche di bassa complessità.
Nel panorama attuale, caratterizzato da un aumento considerevole dei tassi di interesse, è importante affidarsi a professionisti che guidino i clienti verso scelte consapevoli nel momento in cui hanno bisogno di accedere al credito. Per quanto riguarda il mercato dei mutui, ad esempio, affidarsi ad un consulente oggi significa evitare di cadere nella trappola della disinformazione, molto spesso dovuta all’azione dei media che tendono a sensazionalizzare le notizie relative ai tassi di interesse, alle crisi immobiliari o ai prestiti a rischio senza spiegare in modo adeguato il contesto. Questo può portare una platea di non esperti a percepire il settore dei mutui come oscuro e pericoloso, creando ansia e incertezza.
I motivi per cui è fondamentale l’educazione finanziaria:
- La gestione del denaro: imparare a creare un budget, monitorare le spese e risparmiare denaro aiuterà a mantenere il controllo delle finanze
- Risparmiare per il futuro: imparare a risparmiare denaro regolarmente consente di affrontare le spese impreviste e di prepararsi per il futuro
- Investire per la crescita: l’educazione finanziaria insegna come investire in modo intelligente per far crescere il proprio patrimonio nel tempo
- Prepararsi per la pensione: imparare a pianificare e risparmiare per la pensione è essenziale per godersi in modo sereno il periodo successivo alla vita lavorativa
- Gestire il debito in modo efficace: l’educazione finanziaria insegna come evitare l’accumulo eccessivo di debiti ad alto interesse e come gestire i debiti esistenti in modo efficace
- Prepararsi per le emergenze: Le emergenze finanziarie possono verificarsi in qualsiasi momento, basti pensare a riparazioni della casa impreviste, a spese mediche o alla perdita del lavoro. L’educazione finanziaria insegna a creare un fondo di emergenza per affrontare spese inaspettate.
Euroansa vanta un modello di educazione finanziaria certificato Uni 11402 che assicura l’assoluta qualità del servizio, con standard stabiliti a livello europeo a tutela degli utenti. Inoltre si avvale anche della certificazione ISO 22222 per la pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale.
Il sistema economico e finanziario è in continua evoluzione pertanto è necessario affidarsi a un esperto per poter effettuare le scelte migliori per le proprie esigenze e i propri obiettivi. Un’adeguata educazione finanziaria permette di avere il controllo delle proprie spese e dell’utilizzo dei soldi, pianificare obiettivi importanti come l’acquisto della prima casa, l’università dei figli, il mantenimento di un buon tenore di vita e una pensione serena.
In Euroansa la salute finanziaria dei propri clienti è, da sempre, al primo posto.
